قائمة بتجار الوسطاء البورتوريكيين الذين تغريمهم المنظمون ينمو مع انضمام ميريل لينش إلى Santander و Popular و UBS لتركيز العملاء في الأوراق المالية في بورتوريكو | ليفين بابانتونيو رافيرتي - شركة محاماة ضد الإصابات الشخصية

قائمة شركات الوساطة في بورتوريكو التي تغريمها الجهات التنظيمية تتزايد بينما تنضم ميريل لينش إلى سانتاندر وشعبيتها وبنك يو بي إس لتركيز العملاء في بورتوريكو لتداول الأوراق المالية

في هذا الأسبوع فقط ، فرضت الجهات التنظيمية في هيئة تنظيم الصناعة المالية ، أو FINRA ، غرامة على Merrill Lynch و Pierce و Fenner & Smith Inc. بما يزيد عن 6 مليون دولار ، بالإضافة إلى الاسترداد ، بسبب عدم الإشراف الكافي على استخدام عملائها للرافعة المالية في حسابات Merrill للسمسرة. ستدفع الشركة غرامة قدرها 6.25 مليون دولار وغرامة 780,000 أخرى كرد على عدم الإشراف الكافي على استخدام العملاء للرافعة المالية في حسابات Merrill للسمسرة الخاصة بهم. تنضم Merrill Lynch إلى الوسطاء الآخرين في الجزيرة بما في ذلك Santander و Popular و UBS ، والتي تم تغريمها أيضًا بسبب تركيز المستثمرين في الأوراق المالية البورتوريكية.

"لسوء الحظ ، هذه الغرامات لا تفعل شيئًا تقريبًا للمستثمرين الأفراد" ، أوضح بيتر موجي محامي الأوراق المالية لدى شركة ليفين بابانتونيو للمحاماة في بينساكولا. "عادةً ما تأتي هذه الغرامات بعد وقوع الضرر الذي لحق بالشارع الرئيسي وهي جزء صغير من الأرباح التي حققها سماسرة الأرباح من نماذج أعمالهم التي مزقتها النزاعات".

ركزت FINRA على الإشراف غير الكافي من قبل Merrill على تجمعات العملاء في الأوراق المالية في بورتوريكو ، بما في ذلك السندات البلدية والصناديق المغلقة ، حيث كانت حيازات العملاء مركزة للغاية ورافعة مالية. تتطلب قواعد FINRA و SEC أن تكون التوصيات واستراتيجيات الاستثمار "مناسبة" أو مناسبة لأعمار المستثمرين وأهداف تحمل المخاطر والاستثمار.

وقال موجي: "إن التركيز في أي قطاع أو منطقة جغرافية واحدة يزيد المخاطر بشكل كبير حيث تعرض عملاء ميريل لينش وسانتاندير لمخاطر غير ضرورية وغير مبررة".

كما تضمن تحقيق المنظم وغرامته اللاحقة لـ Merrill Lynch "حسابات إدارة القروض" أو LMA's. إنها خطوط ائتمان تسمح لعملاء الشركة باقتراض أموال من بنك تابع باستخدام الأوراق المالية المحتفظ بها في حسابات الوساطة الخاصة بهم كضمان. وفقًا لـ FINRA ، بين يناير 2010 ونوفمبر 2014 ، لم يكن لدى Merrill أنظمة إشراف مناسبة بخصوص استخدام العملاء لعائدات LMA's.

على الرغم من أن سياسة Merrill وشروط اتفاقيات LMA غير الغرض منعت العملاء من استخدام عائدات LMA لشراء أنواع كثيرة من الأوراق المالية ، فإن الشركة لم تكن لديها الإجراءات المعمول بها لمنع ذلك. في الواقع ، وجدت FINRA أنه في آلاف المناسبات ، جمعت حسابات Merrill للسمسرة جماعيا مئات الملايين من الدولارات من الأوراق المالية في غضون 14 أيام بعد عائدات LMA.

يقوم ليفين بابانتونيو للمحاماة والمحاماة جون إيفليس ، ومقره في بورتوريكو ، بالتحقيق في الدعاوى المرفوعة ضد سماسرة الجزيرة بشأن توصيات غير مناسبة وتضارب المصالح. العديد من هذه الشركات كانت تعمل في أدوار متعددة ، مما خلق تضاربات محتملة كبيرة في المصالح. كان هناك أكثر من عشرين جائزة ، والتي تشبه الأحكام في محكمة الولاية ، ضد سماسرة التجار في الجزيرة.

Merrill Lynch هي الأحدث في هذا الخط الطويل من الشركات التي فرضت عليها الجهات التنظيمية لفشلها في مراقبة التركيزات والإشراف عليها الأوراق المالية بورتوريكو واستخدام الرافعة المالية. إذا كنت تعتقد أنك أو شخص تعرفه قد يكون قد فقد قدرًا كبيرًا من مدخرات حياته بسبب التركيز في سندات بورتوريكو أو صناديق بورتوريكو المقفلة ، فاتصل بـ Levin، Papantonio Law Firm للحصول على استشارة سرية مجانية. يمكنك الاتصال بنا على (850) 435-7000 أو (800) 277-1193 أو النقر فوق استشارة مجانية وسرية على موقعنا.