المستشار المالي السابق لـ UBS يعلن أنه مذنب بتهمة الغش

Jose G. Ramirez-Arone Jr. ، موظف سابق في UBS Puerto Rico ، دخلت نداء من مذنب إلى عدد واحد من عمليات الاحتيال على البنك للجزء الذي لعبه في الآونة الأخيرة فضيحة تورط بسندات بلدية بورت ريكو. اعترف المستشار المالي لمرة واحدة بتقديم المساعدة عن عمد لعملائه في الحصول على خطوط ائتمان غير الغرض ، والتي استخدموها لشراء الأوراق المالية في انتهاك للوائح. تم تأمين هذه القروض غير المخصصة عن طريق الاحتيال من خلال شركة تابعة UBS مقرها يوتا.

القرض "غير المقصود" ، أو خط الائتمان ، هو قرض مضمون من خلال استثمارات المقترض الخاصة. هذا يسمح للمقترض بالوصول إلى الأموال دون الحاجة إلى تصفية الأصول. ومع ذلك ، لا يجوز استخدام العائدات لشراء أو تداول أوراق مالية إضافية ، مثل الأسهم والسندات.

كان هذا بالضبط ما فعله عملاء Ramirez-Arone ، بمعرفته الكاملة. في هذه العملية ، كان قادرًا على توليد أكثر من 1.2 مليون دولار من العمولات والرسوم.

وفقًا لصفقة الإقرار ، أقر راميريز-أرون أنه أخبر عملاؤه عن عمد أن يكذب على طلباتهم في القسم يسأل بالتحديد عن الغرض المقصود من القرض. بمجرد أن يتم تأمين القرض ، نصح العملاء بتحويل العائدات إلى حساب في مؤسسة مصرفية غير تابعة لـ UBS ، ثم تحويلها مرة أخرى إلى حسابات UBS الخاصة بهم - وبالتالي حجب أصول الأموال عند استخدامها للاستثمار في بورتوريكو سندات بلدية.

كان الهدف من هذا البرنامج ، الذي تم تنفيذه في الفترة ما بين يناير 2011 وسبتمبر 2013 ، هو الاستفادة من أسعار الفائدة المنخفضة على القروض غير المخصصة. كانت سندات بورتوريكو التي نصح عملائه بشرائها جزءًا من "صندوق مغلق"(CEF). هذه الأنواع من الأموال لديها عدد محدود من الأسهم.

أحد عوامل الجذب في CEFs هو أن سعر السوق في كثير من الأحيان يمكن أن تختلف عن قيمة الأصول الأساسية - وهذا يمكن أن يكون خطرا أيضا. وتفاقم الخطر على المستثمرين من حقيقة أن كان الاقتصاد البورتوريكي يترنح على حافة الهاوية - حقيقة أن مستشاري UBS اختبأوا من عملائهم. في نهاية المطاف ، عندما وصل يوم الحساب ، وانهارت قيمة سندات بورتوريكو ، لم يبق الكثير من المستثمرين بلا شيء.

في الواقع ، على الرغم من أن الشكوى الجنائية المرفوعة ضد Ramirez-Arone تتضمن أنشطة بين 2011 و 2013 ، فقد كشف تحقيق أجرته لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) عن أنشطة احتيالية قام بها وسطاء UBS Puerto Rico والمستشارون الماليون الذين يعودون إلى 2006. قام Ramirez-Arone ، المعروف محليًا باسم "Whopper" ، بمعالجة حسابات العديد من العملاء البارزين واعتبر "نجمًا" بين مستثمري بورتوريكو قبل إقالته في 2013 في أعقاب تحقيق داخلي.

على الرغم من أن هذه هي أول إدانة جنائية في فضيحة سندات UBS Puerto Rico ، إلا أنها ليست سوى الشريحة الأخيرة التي سقطت. حتى الآن ، واجهت UBS الآلاف من الشكاوى من المستثمرين المحتالين. حتى الآن ، كلف فشل العملاق المصرفي ومقره سويسرا في الإشراف على عملياته في بورتوريكو حوالي 330 مليون دولار.

بالإضافة إلى إدانته الجنائية ، التي يواجهها لمدة تصل إلى ثلاث سنوات في السجن وغرامة 3 مليون دولار ، راميريز آرون يواجه أيضا دعوى مدنية من SEC.