المستشار المالي السابق لـ UBS يقر بالذنب في تهم الاحتيال | ليفين بابانتونيو رافيرتي - مكتب محاماة ضد الإصابات الشخصية

المستشار المالي السابق لـ UBS يعلن أنه مذنب بتهمة الغش

Jose G. Ramirez-Arone Jr. ، موظف سابق في UBS Puerto Rico ، دخلت نداء من مذنب إلى عدد واحد من عمليات الاحتيال على البنك للجزء الذي لعبه في الآونة الأخيرة فضيحة تورط بسندات بلدية بورت ريكو. اعترف المستشار المالي الذي كان يعمل لمرة واحدة بتقديم المساعدة عن علم لعملائه في الحصول على خطوط ائتمان غير الغرض ، والتي استخدموها لشراء الأوراق المالية في انتهاك للوائح. تم تأمين هذه القروض غير الغرض بشكل احتيالي من خلال شركة تابعة UBS ومقرها ولاية يوتا.

القرض "غير المقصود" ، أو خط الائتمان ، هو قرض مضمون من خلال استثمارات المقترض الخاصة. هذا يسمح للمقترض بالوصول إلى الأموال دون الحاجة إلى تصفية الأصول. ومع ذلك ، لا يجوز استخدام العائدات لشراء أو تداول أوراق مالية إضافية ، مثل الأسهم والسندات.

كان هذا بالضبط ما فعله عملاء Ramirez-Arone ، بمعرفته الكاملة. في هذه العملية ، كان قادرًا على توليد أكثر من 1.2 مليون دولار من العمولات والرسوم.

وفقًا لصفقة الإقرار ، أقر راميريز-أرون أنه أخبر عملاؤه عن عمد أن يكذب على طلباتهم في القسم يسأل بالتحديد عن الغرض المقصود من القرض. بمجرد أن يتم تأمين القرض ، نصح العملاء بتحويل العائدات إلى حساب في مؤسسة مصرفية غير تابعة لـ UBS ، ثم تحويلها مرة أخرى إلى حسابات UBS الخاصة بهم - وبالتالي حجب أصول الأموال عند استخدامها للاستثمار في بورتوريكو سندات بلدية.

كان الهدف من هذا البرنامج ، الذي تم تنفيذه في الفترة ما بين يناير 2011 وسبتمبر 2013 ، هو الاستفادة من أسعار الفائدة المنخفضة على القروض غير المخصصة. كانت سندات بورتوريكو التي نصح عملائه بشرائها جزءًا من "صندوق مغلق"(CEF). هذه الأنواع من الأموال لديها عدد محدود من الأسهم.

أحد عوامل الجذب في CEFs هو أن سعر السوق في كثير من الأحيان يمكن أن تختلف عن قيمة الأصول الأساسية - وهذا يمكن أن يكون خطرا أيضا. وتفاقم الخطر على المستثمرين من حقيقة أن كان الاقتصاد البورتوريكي يترنح على حافة الهاوية - حقيقة أن مستشاري UBS اختبأوا من عملائهم. في نهاية المطاف ، عندما وصل يوم الحساب ، وانهارت قيمة سندات بورتوريكو ، لم يبق الكثير من المستثمرين بلا شيء.

في الواقع ، على الرغم من أن الشكوى الجنائية المرفوعة ضد راميريز-أرون تتضمن أنشطة بين عامي 2011 و 2013 ، فقد كشفت تحقيقات لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) عن أنشطة احتيالية قام بها وسطاء ومستشارون ماليون في UBS بورتوريكو يعود تاريخها إلى عام 2006. Ramirez-Arone ، المعروف محليًا بصفته "Whopper" ، كان يتعامل مع حسابات للعديد من العملاء البارزين وكان يعتبر "نجمًا" بين المستثمرين البورتوريكيين قبل طرده في عام 2013 في أعقاب تحقيق داخلي.

على الرغم من أن هذه هي أول إدانة جنائية في فضيحة سندات UBS Puerto Rico ، إلا أنها ليست سوى الشريحة الأخيرة التي سقطت. حتى الآن ، واجهت UBS الآلاف من الشكاوى من المستثمرين المحتالين. حتى الآن ، كلف فشل العملاق المصرفي ومقره سويسرا في الإشراف على عملياته في بورتوريكو حوالي 330 مليون دولار.

بالإضافة إلى إدانته الجنائية ، التي يواجهها لمدة تصل إلى ثلاث سنوات في السجن وغرامة 3 مليون دولار ، راميريز آرون يواجه أيضا دعوى مدنية من SEC.