في 18 فبراير 2021 أ هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أصدرت لجنة الاستماع الموسعة قرارًا بمعاقبة ريكي آلان مانتي تعليقه عن الارتباط بأي شركة عضو في FINRA بأي صفة وتغريمه. يتعلق القرار بانتهاك سياسات شركته السابقة (JP Turner & Co's) ويتضمن بيع شهادات الإيداع المنظمة. وبحسب ما ورد استأنف مانتي هذا القرار. تمتلك شركة Mantei و / أو تدير و / أو تدير مكتبًا فرعيًا في ليكسينغتون بولاية ساوث كارولينا بالإضافة إلى العديد من المكاتب الأخرى. تم توظيف Mantei مؤخرًا من قبل Centaurus Financial وتدير شركة Cola Wealth Advisors.

الأقراص المضغوطة المهيكلة عبارة عن استثمارات معقدة تدفع عمومًا سعر فائدة ثابتًا لفترة زمنية محددة ثم تدفع بعد ذلك معدل فائدة دوريًا تتعارض مع الصيغ التي غالبًا ما تكون معقدة وقد يصعب على العديد من مستثمري التجزئة فهمها. علاوة على ذلك ، لاحظت لجنة FINRA أن الأقراص المضغوطة المهيكلة لا يتم تداولها في البورصة ويمكن أن تكون أقل سيولة.

وجدت لجنة FINRA أنه في عملية محاولة بيع شهادة الإيداع المهيكلة للعميل:

كان التحدي ، كما سأل Mantei خطابيًا ، هو أنه "لا يوجد سوق في هذا الشيء ، أليس كذلك؟" لذلك سأل باليرمو عما إذا كان لديه "أي أصدقاء هناك" يمكنهم شراء Wells Fargo R66 SCD بالقرب من "الرقم السحري" البالغ 89.59 إذا كان الأمر كذلك ، كما قال مانتي ، فسوف يشتريه مرة أخرى بعد أسبوع عند 90. 60 إعادة صياغة له طلب ، سأل مانتي ،

"هل يمكنني أن أجعلك تساعدني في العثور على بعض الجسد اللعين هناك. . . يمكن أن يساعدني في الحصول على سعر مرتفع ، 89-90 ، شيء من هذا القبيل على هذه الورقة اللعينة؟ وسأشتري الظهر. يمكنك إخبارهم ، "مرحبًا ، أعد تشغيله على {BondDesk} الأسبوع المقبل ، وسيشتريه ريك منك." لأنني سوف. وسأعيد شرائه بأكثر مما دفعوه مقابل ذلك ".

أوضح Mantei أيضًا لباليرمو سبب حاجته إلى استخدام هذه المناورة بدلاً من مجرد بيع SCD مباشرةً من العميل إلى عميل شركة آخر - فقد منعه وول من بيع SCD من خلال تجارة متقاطعة لأنه "سيبدو سيئًا إذا بحثت FINRA فيه "في المراجعة التالية. "يأتون إلى هنا ويرون الشكوى ، يرون ما فعلناه ، يرون صليبًا ، يرون كل ذلك. ذهبوا ، "لقد كنتم تقومون بتجهيز السوق لمحاولة معالجة المشكلة". . . وهذا صحيح ، "اعترف مانتي

خلصت لجنة FINRA في النهاية إلى أن Mantei "انتهكت سياسة الشركة التي تحظر التداول المُرتَّب مسبقًا" و "تهربت من إجراءات التجارة المتقاطعة للشركة". نتيجة لذلك ، خلصت لجنة FINRA إلى أن Mantei انتهكت قواعد FINRA و "أن سلوك Mantei كان غير أخلاقي. لم تتفق مع القواعد الأخلاقية أو معايير السلوك المهني ؛ أعاق إشراف الشركة على أنشطته التجارية ؛ وحرم العملاء من مزايا إجراءات التجارة العابرة الموضوعة لحمايتهم (وحماية الشركة). ينعكس سلوك Mantei أيضًا بشكل مباشر على قدرته على الالتزام بسياسات شركته. أخيرًا ، يلقي سوء سلوكه بظلال من الشك على قدرته على الامتثال للمتطلبات التنظيمية اللازمة للتشغيل السليم لصناعة الأوراق المالية وحماية الجمهور ".

أبلغت BrokerCheck التابعة لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) عن العديد من أحداث الإفصاح عن ريكي مانتي وسيندي كيليني من Centaurus Financial Inc. بعض هذه الادعاءات تشمل الممثلين المسجلين تحريفًا للاستثمارات غير المناسبة وخرق الواجبات الائتمانية. 

عمل Mantei لصالح Centaurus Financial Inc. في ليكسينغتون ، SC ولديه 38 إفصاحًا مرفقًا بملفه الشخصي FINRA BrokerCheck. تتراوح نزاعات العملاء المرفوعة إلى FINRA من العملاء الذين يزعمون أن Mantei أساء تمثيل الاستثمارات غير المناسبة وخرق واجبه الائتماني تجاه العملاء مدعيا أن Mantei ركزت محفظتها بشكل مفرط في استثمارات غير مناسبة. مستقر ومعلق. هناك أيضًا مزاعم عن "نشاط احتيالي فيما يتعلق بالاستثمارات" و "فشل [Mantei] في الإشراف بشكل كافٍ على الممثل المسجل الذي يخدم الحساب (الحسابات)." ونفت مانتي مزاعم ارتكابها مخالفات. 

نزاع مؤرخ في أبريل 2019 يدعي أن Mantei كان مهملاً ، وانخرط في نشاط احتيالي محتمل فيما يتعلق بالاستثمارات ، وخرق واجبه الائتماني خلال فترة زمنية تقريبية من 2012 حتى 2017. هذا النزاع مزعوم بتعويض قدره 1,000,000،XNUMX،XNUMX دولار.

يشير نزاع آخر مع العملاء تم تقديمه في مايو 2019 إلى أنه خلال فترة من 2015 حتى نهاية عام 2017 ، ادعى أحد العملاء أن مدير الفرع (Mantei) فشل في الإشراف بشكل كافٍ على الممثل (الممثلين) المسجلين الذين يخدمون حساباتهم. وزعمت هذه القضية بتعويض قدره 100,000 ألف دولار وسددت 180,000 ألف دولار.

لدى Mantei ما يقرب من 11 دعوى معلقة مرفوعة ضده ، تتراوح بين تحريف الاستثمارات غير المناسبة ، وخرق واجبه الائتماني ، والفشل في الإشراف على الممثلين كمدير فرع ، والتركيز الزائد على المحافظ في استثمارات غير مناسبة ، وأكثر من ذلك.

منذ النزاع الأول ، تمت تسوية 25 من أصل 38 بقيمة تسوية مجتمعة تقارب 800,000 دولار.

تعمل كيليني أيضًا في Centaurus Financial Inc. ولديها ما يقرب من 40 كشفًا في سجلها مع BrokerCheck تتراوح من 2016 إلى 2021. وقد تم تسجيل كيليني لدى FINRA منذ أن عملت في شركة Robinson-Humphrey في عام 1984. العديد من الادعاءات ضد كيليني مماثلة لتلك التي تم تقديمها من قبل العملاء ضد Mantei.

في نزاع كيليني الأول مع العملاء ، ذكر المدعون أنهم بيعوا استثمارات غير مناسبة من عام 2010 حتى عام 2016. يشير ادعاء من مارس 2019 إلى أن كيليني عالج صفقات غير مصرح بها و / أو غير مناسبة. وبلغ إجمالي التعويضات المزعومة 90,000 ألف دولار وتم تسوية القضية بمبلغ 65,000 ألف دولار.

بدءًا من أوائل عام 2015 حتى مايو 2019 ، ادعى المدعون أن كيليني أساء تمثيل الاستثمار غير المناسب وسهّله. وبلغ مجموع الأضرار المزعومة لهذه الحادثة 100,000،180,000 دولار وتم تسوية القضية بمبلغ XNUMX،XNUMX دولار.

من أصل 40 نزاعًا ضد كيليني ، تم تسوية 28 منها لتسوية مشتركة تزيد عن مليون دولار تقريبًا.

ماذا يقول عملاؤنا

وفيما يلي بعض من رسائل البريد الإلكتروني والحروف التي عملائنا قد أرسلنا.