شروط الاحتيال على الأمن والاستثمار

الأوراق المالية سعر المزاد: يشير عادةً إلى أداة الدين (سندات الشركات أو البلديات) ذات فترة استحقاق اسمية طويلة الأجل يتم فيها إعادة تعيين سعر الفائدة بانتظام من خلال مزاد هولندي. منذ فبراير 2008 ، فشلت معظم هذه المزادات ، وتم تجميد سوق المزاد إلى حد كبير. في أواخر 2008 ، وافقت البنوك الاستثمارية التي قامت بتسويق وتوزيع الأوراق المالية بسعر المزاد على إعادة شراء معظمها على قدم المساواة.

تقارب الاحتيال: الاحتيال الذي يعمل في مجموعة محددة من الناس مثل كبار السن والجماعات الدينية.

التأريخ بتاريخ سابق: المذكورة في إشارة إلى خيارات الأسهم ، فإنه يتم سرد تاريخ المنحة للخيار كتاريخ أقدم مما تم منحه بالفعل. يزيد التاريخ السابق من قيمة الخيار عندما يتم استخدامه لاحقًا لأن سعر تاريخ المنحة السابق سيكون أقل من تاريخ المنحة الفعلي.

غرف المرجل: يشير الاسم إلى الطوابق السفلية التي تعد المحور الرئيسي لعملية الاحتيال. غرف الغلايات هي حالات مبيعات عالية الضغط حيث يقوم مندوب المبيعات بإجراء مكالمات باردة غير مطلوبة لبيع منتجات الأوراق المالية التي تتراوح من غير مناسبة إلى الاحتيالات الكاملة.

قطف الكرز: يحدث عندما يتاجر الوسطاء أو مستشارو الاستثمار بأفضل الصفقات لأنفسهم بدلاً من تقديم الصفقات لعملائهم.

متماوج: عندما يقوم الوسيط بشراء وبيع الأوراق المالية في حساب العميل بشكل مفرط من أجل زيادة عمولته / عمولتها.

عروض النادي: تقوم صناديق الأسهم الخاصة بمزامنة عروضها من أجل شراء الشركات المختارة. وغالبًا ما تتضمن هذه الممارسة مخاوف تتعلق بالاحتيال ومكافحة الاحتكار.

احتياطي جرة ملف تعريف الارتباط: تنشئ الشركة احتياطيًا لغرض سداد الالتزامات المحتملة المستقبلية ؛ الاحتياطي أكبر من اللازم وبالتالي يمكن حله في وقت لاحق لزيادة أعداد الشركة. يسمح هذا بأن تكون المسؤولية المستحقة أقل من الشركة التي تم وضعها جانباً في الأصل ، مما يعني ضمناً أن خسارة الشركة أقل واكتسبت أكثر مما كانت عليه في الواقع.

طبخ الكتب: يحدث إذا تم تزييف بيان مالي أو تعديله بشكل خاطئ.

الوساطة الموجهة: النظام الذي يقوم فيه مستشار الاستثمار بتوجيه العميل إلى وكيل وسيط محدد مقابل شيء مفيد للمستشار. ليس من المستغرب أن ينحرف هذا بسهولة في الممارسة غير الأخلاقية المتمثلة في إرسال العملاء إلى وسيط التاجر الذي يقدم أكثر ما إلى المستشار ؛ على الرغم من أن مستشاري الاستثمار لديهم واجب ائتماني في العثور على أفضل الصفقات والأسعار لعملائهم.

مخطط كومة الأوساخ: عملية احتيال تقدم مصلحة في جزء من الأرض يحتوي على ذهب في مكان ما فيه ؛ يؤكد فنان الاحتيال للمشتري أنه سيحصل على معدل عائد معين استنادًا إلى كمية الذهب الموجودة على الأرض. لسوء الحظ ، لا يوجد قدر من الذهب في نهاية هذا الاحتيال. هناك فرصة لا حصر لها أن الأرض تحتوي على الذهب.

حساب وهمية: حساب يتعذر تتبعه في أغلب الأحيان يستخدم في مخططات معالجة المخزون.

إدارة الأرباح: طريقة أخرى تستخدمها الشركات لمعالجة أرقامها العامة من أجل تلبية أهدافها النقدية المتوقعة. وهذا يعطي الانطباع بأن الشركة مستقرة واستثمار ثابت عندما تكون متقلبة وغير آمنة في الواقع.

التقليب: ممارسة شراء الأسهم في عرض من تحت الاكتتاب ؛ ثم يبيع المشتري تلك الأسهم للمستثمرين الأفراد بتكلفة أعلى من سعر الشراء الأصلي.

ركوب مجاني: لديه القدرة على أن تكون غير قانونية بموجب أحكام تمديد ائتمان قواعد مجلس الاحتياطي الفيدرالي. عندما يطلب شخص ما من وسيطه شراء ورقة مالية ، يتعين عليهم عادة دفع سعر الشراء قبل بيع هذا الضمان لمستثمر آخر. إذا قام المشتري الأصلي ببيع الضمان لشخص آخر قبل أن يدفع ثمنه فعليًا ، فهو أو هي تقترض المال من الوسيط بشكل أساسي. هذا الموقف يسمى الركوب الحر.

تشغيل الأمامي: عندما يجري وسيط عملية تداول بناءً على معلومات غير متاحة لعامة الناس فيما يتعلق بالتجارة المستقبلية.

مدفوعات الشحوم: يمكن أن تكون مدفوعات الشحوم شكلاً من أشكال رشوة المسؤولين الحكوميين الأجانب من أجل تأمين إجراء حكومي قياسي من قبل الإدارة الأجنبية. على الرغم من ظهورها بشكل سطحي ، فإن مدفوعات الشحوم لا تنتهك بالضرورة قانون الممارسات الأجنبية الفاسدة.

حلاقة شعر: من أجل حساب صافي ثروتها ، يتعين على شركات الوسيط - الوسيط تعيين قيمة للأوراق المالية التي بحوزتها. حلاقة الشعر تقلل من قيمة تلك الأوراق المالية.

التجارة الداخلية: جميلة إلى حد كبير بفضل الأفراد رفيعي المستوى مثل مارثا ستيوارت. يحدث التداول من الداخل عندما يقوم شخص من الداخل بإجراء عمليات تداول بناءً على معلومات غير عامة.

التهدئة: عندما يقوم المستشار بإقناع المستثمر بعدم بيع استثماراته باستخدام بيانات مزيفة.

بمناسبة إغلاق: ممارسة شراء ورقة مالية بأعلى سعر قبل إغلاق السوق مباشرة. هذا يجعل الأمان يبدو أنه يحتوي على قيمة أكبر مما هو عليه بالفعل.

البصريات عاريةn: شراء أو بيع خيار عندما لا يمتلك المشتري فعليًا أو يحتفظ بخيار الأمان الأساسي.

طلاء الشريط: الإبلاغ عن معلومات كاذبة حول الأمان إلى أحد البورصات بغرض جعل حجم التداول يبدو أكبر مما هو عليه بالفعل.

التصيد: تكتيك مخطط صاعد يستخدم البريد الإلكتروني ومواقع الويب لخداع الضحايا للتخلي عن المعلومات الشخصية مثل أرقام الضمان الاجتماعي وأرقام بطاقات الائتمان ومعلومات الحساب المصرفي.

مخطط بونزي: نوع من مخطط الهرم ، مخططات بونزي هي طريقة احتيال الأكثر شيوعا وفعالة. يأتي الاسم من تشارلز بونزي ، وهو رجل خدع خلال 1920s الذي أقنع الآلاف من الناس للاستثمار في مخطط المضاربة الطوابع. على عكس المخططات الهرمية الأساسية ، لا تتطلب مخططات بونزي من المشاركين توظيف مستثمرين جدد من أجل تحقيق الربح. تنهار مخططات بونزي عندما تتوقف الأموال عن التدفق إلى المخطط أو عندما تدفع الأزمة الاقتصادية المستثمرين إلى حالة من الذعر ، مما يؤدي إلى سحب أموالهم بشكل جماعي.

ضخ وتفريغ: في عملية احتيال أو تفريغ ، يشتري المحتال عمدا أسهمًا في أسهم رخيصة لشركة صغيرة وغير معروفة. ثم ينشر الفنان المحتال الشائعات بأن الأسهم ستصبح مربحة بشكل كبير ؛ هذا الطلب على الأسهم الرخيصة يرتفع السعر. بمجرد أن يصل السهم إلى أعلى سعر ، يتخلص المحتال من أسهمه ويتخطى المدينة ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة السهم.

مخطط الهرم: هذه عملية الاحتيال هي لعبة كلاسيكية لا تنفد أبدًا - نظرًا لأنه يمكن استخدامه كأساس لعمليات احتيال أخرى متعددة. تخطئ مخططات الهرم المستثمرين عديمي الخبرة من خلال الوعد بعائد كبير على مبلغ صغير من المال بشرط أن يجمع المستثمرون الجدد المجندين. كلما زاد عدد الضحايا الذين يجنيهم المستثمر ، زاد عدد الأموال التي يحصلون عليها - والتي يحتاجون إليها من أجل سداد الرسوم المستحقة لمجنديهم المعنيين. نسبة مئوية من جميع الأرباح تشق طريقها إلى الأفراد الذين جندوا المستثمرين ، مما أدى إلى هرم التوزيع. بدلاً من استثمار أي من هذه الأموال الواردة ، يستخدم المخادعون الأرباح لتحقيق مكاسب شخصية. حتى إذا كان المخطط يبيع منتجات مشروعة ، فإنه في النهاية يصبح كبيرًا جدًا وينهار عندما يتعذر على المروجين توظيف ما يكفي من المستثمرين الجدد لدفع مستثمرين سابقين.

اللائحة د: تم اعتماد 1982 والموجودة تحت العنوان 17 من قانون اللوائح الفيدرالية ، وهي اللائحة D ، التي تسمح للشركات بعرض وبيع الأوراق المالية دون تسجيلها لدى المجلس الأعلى للتعليم. تتيح اللائحة D للشركات الصغيرة إمكانية الوصول إلى أسواق رأس المال عن طريق توفير رسوم تسجيل كبيرة.

سكالبينج: عندما ينصح مستشار الاستثمار ، أو السمسار ، أو أي عضو آخر في صناعة الأوراق المالية ، العميل بشراء ورقة مالية ثم يبيع هذا الضمان فورًا بعد ربح التوصية بعد تعميم التوصية وارتفع سعر هذا الضمان بسبب شراء العميل.

Scienter: الحالة الذهنية التي تدل على نية خداع العميل وخداعه والاحتيال عليه. يُطلب من Scienter إثبات ذنب المدعى عليه في العديد من انتهاكات قوانين الأوراق المالية الفيدرالية.

ترتيبات الدولار لينة: عندما يقوم وكيل وسيط برشوة مستشار استثمار في مقابل المستشار الذي يوجه العملاء إلى تاجر الوسيط. في العديد من الحالات ، ينتهك هذا واجب المستشار في العثور على خدمة وكيل وسيط أرخص وأكثر فاعلية لعملائه.

تحميل الربيع: عندما تصدر شركة خيارات الأسهم مباشرة قبل الإعلان عن الأخبار الجيدة التي من شأنها رفع قيمة الأسهم المصدرة.

التداول في المستقبل: يحدث عندما يتداول وسيط أو عضو آخر في صناعة الأوراق المالية في حساباتهم الخاصة قبل تنفيذ عمليات تداول في حسابات عملائهم من أجل جني الأرباح من العميل.

معلومات الإتصال

للاتصال بنا للحصول على استشارة سرية مجانية، يمكنك الاتصال بنا على (850) 435-7000 (بنساكولا) أو (800) 277-1193 (مجانا). يمكنك أيضًا طلب تقييم خاص وسري مجاني من خلال النقر نموذج تقييم سوء السلوك والاحتيال، وسيتم مراجعة استفسارك على الفور من قبل أحد محاميينا الذين يتعامل مع حالة نوع معين.