ميريل لينش ملاحظات العودة الاستراتيجية (SRNs) الاحتيال الاستثمار دعوى
ميريل لينش SRNs الدعوى بانر

باعت شركة ميريل لينش مذكرات العوائد الإستراتيجية ("SRNs") إلى المستثمرين الأفراد من خلال بنك أوف أميركا خلال فترة 2010-2011. فقدت هذه الاستثمارات أكثر من 90٪ من قيمتها بسبب تكاليف لم يتم الكشف عنها ، و Merrill Lynch موضوع العديد من الدعاوى القضائية ، والتحقيق في لجنة الأوراق المالية (SEC).

وجدت لجنة الأوراق المالية والبورصات أن ميريل لينش غيرت تكاليف هذا المنتج الاستثماري وغرمت الشركة $ 10 million
 

كيف عمل ملاحظات ميريل لينش الاستراتيجية ملاحظات

ميريل لينش بانر

خلال فترة 2010-2011 ، باعت شركة ميريل لينش (مملوكة من قبل بنك أوف أميركا) صناديق الاستثمار المعروفة باسم ملاحظات العائدات الإستراتيجية (SRNs). باعت الشركة $ 150 مليون من هذه الملاحظات إلى ما يقرب من المستثمرين الأفراد 4,000. إن هذه الأوراق الاستثمارية المعقدة لا تدفع فائدة ولكن بدلاً من ذلك يكون لها تاريخ استحقاق يبلغ خمس سنوات ، وتدفع عائد متغير بناءً على أداء مؤشر تقلب الملكية ("VOL").

فشل العرض الاستثماري الذي قدمه بنك ميريل لينش في الكشف عن بعض التكاليف الثابتة بشكل كافٍ ، وفي الواقع جعل الأمر يبدو كما لو كان المنتج يحتوي على تكاليف ثابتة منخفضة نسبيًا. أكدت مواد ميريل لينش أن المستثمرين سيخضعون لعمولة مبيعات 2٪ ورسوم سنوية 0.75٪. أخفقت المادة في الكشف عن تكلفة ثابتة ثالثة ثابتة متضمنة في مؤشر تقلب الملكية المعروف باسم "عامل التنفيذ".

قام عامل التنفيذ بزيادة تكلفة كل وحدة بنسبة 1.5٪. نظرًا لأن المحفظة الافتراضية التي تم احتسابها على VOL قد تم حفظها في كل ربع سنة ، فقد فرض عامل التنفيذ تكلفة 1.5٪ على المؤشر كل ربع سنة. كما اشتمل المؤشر على ميزة تسمى "المضاعف الفهرس" والتي زادت من حساب المؤشر اليومي بنسبة 120٪ بما في ذلك تأثير عامل التنفيذ.

إقرأ المزيد

وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصات: "كان من المفترض أن يعتبر مستثمرًا مناسبًا لتجارة التجزئة أنه من المهم أن يتم الجمع الإجمالي للمعلومات المتاحة عند شراء SRNs التي يفرضها عامل التنفيذ على تكلفة المعاملة بنسبة 1.5٪ من قيمة المؤشر كل ربع سنة ، والتي تتراكم على أساس يومي.

أدى فشل ميريل لينش في تضمين معامل التنفيذ بشكل كاف إلى الإفصاح عن التكلفة المتعلقة برسوم مبيعات 2٪ الثابتة وعامل تعديل مؤشر 0.75٪ بشكل خاطئ جوهريًا. . . . نتيجة لسلوك الإهمال الموصوف أعلاه ، انتهكت Merrill Lynch القسم 17 (a) (2) من قانون الأوراق المالية الذي يحظر الحصول على الأموال أو الممتلكات عن طريق أخطاء مادية أو إغفال في عرض أو بيع الأوراق المالية. "

أمرت هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية ميريل لينش بالتوقف والكف عن ارتكاب انتهاكات مماثلة في المستقبل ، ووافقت شركة الوساطة على دفع غرامة مقدارها عشرة ملايين دولار لتسوية الاتهامات التي تم تضليل العملاء بشأن الاستثمارات. كما فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية غرامة على الشركة بسبب إخفاق الكشف عن الإهمال بسبب بيع الأوراق النقدية. لقراءة طلب SEC ، انقر فوق: نتائج SEC

 
لماذا نحن

وكان مكتب محاماة لدينا في وجود أكثر من 60 سنوات، ويعتبر زعيم وطني في هذا النوع من التقاضي. لقد تلقينا أكثر بكثير من الأحكام جنة التحكيم 150 في جميع أنحاء البلاد في كمية 1 مليون $ أو أكثر، وحققت الاحكام والمستوطنات تزيد من 3 مليار $.

نحن مؤسس شركة Mass Torts Made Perfect ، وهي ندوة وطنية يحضرها محامي 800 تقريبًا مرتين سنويًا ، حيث نساعد في تدريس التعامل الناجح مع القضايا ضد أكبر الشركات في العالم. لمزيد من المعلومات ، يرجى زيارة موقعنا من نحن والقسم الخاص به.

في مجال الأعمال التجارية 60 عاما - 3 مليار $ في الاحكام والمستوطنات - المدرجة في أفضل المحامين في أمريكا، SuperLawyers ومحاكمة المحامين قاعة المشاهير
ما يكلف

توفر لدينا محامين مشاورات سرية حرة تماما، وإذا كنا محظوظين بما يكفي بالنسبة لك لاستئجار لنا، ونحن أبدا لن تهمة لكم أي رسوم أو تكاليف إلا إذا كنت استعادة أولا. لاستعراض ملخص لدينا الرسوم والتكاليف، انقر فوق الرسوم والتكاليف.

معلومات الإتصال

في الاتصال بنا للحصول على سرية مجانا التشاور، يمكنك الاتصال بنا على (800) 277-1193 (المجاني). يمكنك أيضا أن تطلب إجراء مشاورات سرية عن طريق النقر مجانا وسري استشارة، وهو النموذج الذي سيتم مراجعته على الفور من قبل أحد المحامين الذين يتعاملون مع دعوى ميريل لينش.

إقرأ المزيد

هل هناك أي مستوطنات SRN كبيرة

في هذا الوقت ، لم يكن هناك أي مستوطنات جماعية كبيرة تتعلق بقضايا العوائد الإستراتيجية من قبل ميريل لينش. التقاضي يحبذ هذا يستغرق سنوات عديدة لحل ، مع فرق من المحامين تنفق ملايين الدولارات في محاولة لتحديد ما حدث بالضبط ، وكيف كان يمكن منعها.

بشكل عام ، لا تحدث مجموعات كبيرة من المستوطنات حتى يحين الوقت الذي تتم فيه محاكمة عدد قليل من القضايا في عملية التحكيم ، وتستطيع شركة الاستثمار فهم مخاطرها المالية بشكل أشمل. هذا لا يعني بأي حال من الأحوال أنه يمكنك الانتظار لاستئجار محام وتقديم دعوى قضائية.

على العكس تمامًا ، إذا انتظرت ، فقد تفقد جميع حقوقك بشكل دائم ، حتى لو حدثت تسوية في المستقبل. هذا لأن كل ولاية لديها قيود زمنية يمكنك فيها رفع دعوى قضائية ضد أي إصابات قد تعرضت لها أو قد تتحملها نتيجة لخسائرك الاستثمارية في ملاحظات العائد الإستراتيجي لميريل لينش.

 

ميريل لينش SRN المبلغين

ميريل لينش SRN المبلغين

في أغسطس / آب سجل 2011 ، وسماسرة ميريل لينش غلين رينغوال ومارك مانيون مكالمات هاتفية مع بريان بارتريدج ، رئيس مبيعات المنتجات الأمريكية لقسم إدارة الثروات في ميريل في ذلك الوقت ، وكذلك مارك رايان ، مدير في شركة Ringwall ومانيون.

كان رينغوال ومانيون يشتكيان من أن ملاحظات العودة الاستراتيجية كانت مدمرة لعملائهم ، وذكروا "هذا هو الشريط الحدودي الملتوي". لم يوافق بارتريدج. واعترف بأن التكاليف كانت أعلى من المتوقع ، لكنه ادعى أنها كانت بسبب ظروف السوق. وادعى أن المستثمرين كانوا في الجانب الخطأ من السوق ، قائلين: "لقد كنا ، بصراحة تامة ، ثعابين للعض."

وقيل Ringwall و Manion لا نقترح لعملائها كان المنتج معيبة. أخبرهم ريان: "لا يمكننا إخبار الجميع فقط ،" هذا منتج معيب ".

في نهاية المطاف توقف كل من رينغوال ومانيون عن العمل مع ميريل لينش وبدأت العمل مع UBS في يوليو 2012. قدموا شكوى المبلغين مع المجلس الأعلى للتعليم في سبتمبر 2013.

 
ميريل لينش أخبار بانر

ميريل لينش SRN دعوى قضائية أخبار

بنك ميريل لينش يدفع غرامة قدرها عشرة ملايين دولار مقابل 10 مليون دولار للمستثمرين المضللين في الملاحظات المركبة

أعلنت لجنة الأوراق المالية والبورصات اليوم أن ميريل لينش وافقت على دفع غرامة قدرها عشرة ملايين دولار لتسوية الاتهامات بأنها مسئولة عن تصريحات مضللة في تقديم المواد المقدمة إلى المستثمرين الأفراد للملاحظات المهيكلة المرتبطة بمؤشر تقلب الملكية. لقراءة المزيد ، انقر فوق الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية

المجلس الأعلى للتعليم يستعد للقضية ضد ميريل لينش بسبب الملاحظات التي فقدت 95٪

تقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات بإعداد دعوى إنفاذ مدني ضد ميريل لينش بسبب استثمار انخفض بنسبة 10٪ من قيمة 95 وتم تسويقه بطريقة وصفها أحد مستشاري الشركة الماليين بـ "الشريط الحدودي الملتوي" ، على مقربة من التحقيق قال. لقراءة المزيد ، انقر فوق مجلة وول ستريت

ميريل لينش على الأرجح تواجه دعوى قضائية بعد خسارة منتج ما بقدر 95٪ من قيمتها

تقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات بإعداد دعوى إنفاذ مدني ضد الشركة لاستثمار يفقد ما قيمته 95٪ من قيمته ، وفقاً لصحيفة وول ستريت جورنال نقلاً عن أشخاص مطلعين على المسألة. وتتعامل هذه القضية مع مجموعة من الأوراق النقدية للبنك ، وأمن دين مخصص تم بناؤه بخيارات ومشتقات أخرى. جمعت Merrill $ 150 مليون من خلال بيع مذكرة العائد الإستراتيجي على مدى عدة أشهر في 2010. ولكن نتيجة للتقلبات في السوق ، فقدت الأوراق المالية ذات الخمس سنوات قيمتها بسرعة بينما ارتفعت التكلفة المرتبطة بشراء الخيارات المرتبطة بالمذكرة. لقراءة المزيد ، انقر فوق Fortune