الاحتيال في الاستثمار: حيل التسويق عبر الهاتف | ليفين بابانتونيو رافيرتي - مكتب محاماة ضد الإصابات الشخصية

الغش في الاستثمار: عمليات الاحتيال عبر الهاتف

بينما يمكن لأي شخص أن يقع فريسة لعمليات الاحتيال في الاستثمار التي تتم من خلال عملية احتيال تسويق عبر الهاتف ، فإن كبار السن هم الأكثر عرضة للخطر. أحد الأسباب هو أن كبار السن من المرجح أن يكون لديهم بيض عش كبير ، مما يجعلهم هدفًا مغريًا للمحتالين. سبب آخر: نشأ الجيل الذي نشأ من العمر بين أوائل 1930s وحوالي 1950 ليكون أكثر أدبًا وثقة. من الصعب على هؤلاء الأشخاص أن يعلقوا ، يقول لا ، بل أن يصدقوا أن الشخص على الطرف الآخر من الخط ليس سوى شيء مخلص ويتصرف في مصلحتهم الفضلى.

في حين أن هذا قد يكون صحيحًا منذ أكثر من نصف قرن ، فقد تغير العالم. اليوم ، تعتبر عمليات التسويق عبر الهاتف التي تستهدف كبار السن أمرًا شائعًا لدرجة أن بعض السلطات وصفتها بأنها "جريمة 21st القرن ". لا يتم ارتكاب مثل هذه الحيل دائما ضد الأفراد ذوي القيمة العالية. وغالبا ما تستهدف كبار السن ذوي الدخل المنخفض أيضا. من المأساوي أن مرتكب عملية احتيال التسويق عبر الهاتف ليس بالضرورة غريبًا - في الواقع ، فقط حوالي 10٪ من خدع التسويق عبر الهاتف تشمل شخصًا غير معروف للضحية. في معظم الحالات ، المخادع هو أحد أفراد الأسرة. في كثير من الأحيان ، هو الطفل البالغ ، ولكن يمكن أن يكون أيضًا ابن أخت أو ابنة أو حتى حفيدًا.

لا تكمن حيل التسويق عبر الهاتف دائمًا في الوعود وفرص الاستثمار. في كثير من الأحيان ، يلعب مرتكب الجريمة على مخاوف الضحية. واحدة يخدع اللعبة التي أصبحت شائعة على نحو متزايد هو احتيال مصلحة الضرائب. سوف يتلقى الهدف مكالمة هاتفية تهديدية من شخص يدعي أنه من مصلحة الإيرادات الداخلية أو وزارة الخزانة (دائمًا ما يكون تسجيلًا) ، لإبلاغ الضحية بأنه مدين بالضرائب ، أو يجري التحقيق معه بتهمة الاحتيال الضريبي. سيتم بعد ذلك تزويد الضحية برقم هاتف وتحذير من أنهم بحاجة إلى الاتصال في أقرب فرصة من أجل إعداد خطة دفع لتجنب الاعتقال.

الجانب السلبي للاحتيال - الذي يهدف تحديدا إلى تخويف وتخويف - هو أن الجناة يمكن أن تكون عدوانية للغاية ومقنعة. بفضل التكنولوجيا الحديثة ، يمكنهم عرض منزل أي شخص على Google Earth ، والحصول على المعلومات من خلال مواقع التواصل الاجتماعي ، وجمع جميع أنواع التفاصيل عن حياة شخص ما. يشاركون أيضًا في ما يُعرف باسم "الخداع" ، مما يعني أنه يمكنهم إجراء مكالمة هاتفية كما لو كانت تنشأ من أي رمز منطقة في البلد تقريبًا.

لحسن الحظ ، فإن حقيقة أنها مكالمة هاتفية هي علامة واحدة مؤكدة على أنها عملية احتيال. لن يبدأ مصلحة الضرائب مطلقًا في الاتصال عبر مسألة ضريبية عبر الهاتف. إذا كانت هناك مشكلة ، فسيتم الاتصال بك عن طريق البريد - وعادة ما تكون رسالة مسجلة أو معتمدة. علاوة على ذلك ، ليس لدى مصلحة الضرائب أي سلطة لإرسال إنفاذ القانون إلى منزلك من أجل القبض عليك بسبب مخالفة ضريبية مزعومة. دافعي الضرائب لديهم الحق في محاكمة عادلة. حتى إذا وجدت نفسك مدينًا للحكومة ، فهناك إجراءات يجب أن يتبعها كل من مصلحة الضرائب ودافعي الضرائب (وقد تستغرق هذه الإجراءات في كثير من الأحيان أسابيع أو شهور). أفضل نصيحة: إذا تلقيت أنت أو أحد أفراد الأسرة المسنين تهديدًا مسجلًا من طرف يدعي أنه من الحكومة ، فقم بإيقاف المكالمة - ثم أبلغ اللجنة التجارية الفيدرالية بالحادث.

إلى جانب أسلوب تخويف مصلحة الضرائب ، فإن معظم عمليات الاحتيال في التسويق عبر الهاتف تأخذ شكل عملية احتيال "الرسوم المسبقة" ، في أي من أشكالها العديدة. واحدة من أكثر المخططات شيوعا تنطوي على اليانصيب الدولي. يتم التعامل مع الضحية فيما يتعلق بالتسجيل في البرنامج ، والسماح له / لها بلعب اليانصيب في جميع أنحاء العالم مع وعود "المكاسب المؤكدة". المهمة: هناك رسوم أسبوعية تأتي من بطاقة ائتمان الضحية أو التحقق من الحساب. هناك اختلاف آخر في عملية الاحتيال هذه يشمل القروض "المضمونة" أو "المنح الحكومية". سيخبر المتصل الضحية بأنه مؤهل للحصول على هذه المدفوعات ويحتاج فقط إلى دفع "رسوم معالجة صغيرة" باستخدام بطاقة ائتمان أو التحقق من معلومات الحساب. أفضل حماية: أبدا توفير المعلومات المالية الشخصية عبر الهاتف.

بشكل عام ، يجب أن تكون متشككًا جدًا من أي شخص غير معروف لك يقوم ببدء الاتصال عبر الهاتف من أجل تقديم نوع من فرص الاستثمار - خاصةً إذا كان هذا الشخص (حتى إذا ادعى أنه يمثل شركة أو وكالة) يسأل للدفع أو المعلومات المصرفية مقدما. 

لمزيد من المعلومات حول الاحتيال الأكبر ، انقر فوق إساءة معاملة المسنين