ما يحتاج المستثمرون معرفته عن المحتالين الذين يستهدفونهم | ليفين بابانتونيو رافيرتي - شركة محاماة ضد الإصابات الشخصية

ما يحتاج المستثمرون لمعرفته حول المحتالين الذين يستهدفونهم

بالكاد يمر أسبوع بدون قصة إعلامية جديدة عنه الاحتيال المالي. يُعرف المصطلح أيضًا باسم الاحتيال في الأوراق المالية والاستثمار والأوراق المالية ، ويغطي هذا المصطلح مجموعة واسعة من الممارسات الخادعة غير القانونية وغير الأخلاقية حيث يتم خداع المستثمرين - وخاصة أولئك الذين لديهم خبرة أو معرفة قليلة بالأسواق والأدوات المالية - في اتخاذ القرارات المتعلقة بشراء أو بيع الأوراق المالية القائمة على معلومات كاذبة.

يمكن أن ينطوي الغش أيضًا على نوع من التلاعب بالسوق. وفقًا لإحصائيات مكتب التحقيقات الفيدرالي ، فإن الجرائم التي تنطوي على احتيال مالي قد شهدت زيادة مطردة ومثيرة للقلق خلال العقد الماضي. في نهاية السنة المالية 2011 ، كان مكتب التحقيقات الفيدرالي يحقق في حالات 1,800 من الاحتيال في الأوراق المالية ، مما أدى إلى إدانة ما يقرب من 400. للأسف - ولكن ليس من المستغرب - أن معدل الاحتيال المالي ينمو مع انخفاض قيمة الأسهم. شركات المحاماة الكبرى مثل ليفين Papantonio تكريس موارد هائلة للتحقيق في القضايا والتقاضي نيابة عن العملاء الذين فقدوا كل شيء بسبب إهمال المستشار المالي أو الإجراءات الجنائية المتعمدة.                                                     

فيما يلي بعض الأنواع الأكثر شيوعًا من الاحتيال المالي والأوراق المالية ؛ كيف نتعرف عليهم كيفية تجنبها ؛ وماذا تفعل إذا أصبحت ضحية:

1. إذا كان من الجيد جدًا أن تكون صوابًا ، فمن المرجح أن يكون صحيحًا. إن الوعود الزائدة عن عوائد سريعة ومضمونة على الاستثمارات الصغيرة هي دائما عملية احتيال. إذا تم التعامل معك حول شيء من هذا القبيل ، فإن أكثر الإجراءات حكمة هي استشارة مستشارك المالي أو محاسب قانوني معتمد.

2. احذر من طلبات البريد الإلكتروني ، خاصة من الأطراف غير المعروفة. لقد سمع الجميع تقريبًا من "الأمير النيجيري" السيئ السمعة ، أو تلقوا إشعارًا بالفوز في اليانصيب الذين لم يدخلوا أو حتى سمعوا به. ومع ذلك ، يستخدم المحتالون أساليب متطورة بشكل متزايد للوصول إلى ضحاياهم. علاوة على ذلك ، فإن الطبيعة العالمية لشبكة الويب العالمية جعلت من السهل على المجرمين استهداف المستثمرين الأمريكيين. أفضل دفاع لديك هو ببساطة حذف أي وكل هذه الطلبات من أشخاص لا تعرفهم. يوجد تحذير هنا: من المعروف أن المحتالين على الإنترنت يقومون باختراق حسابات البريد الإلكتروني الخاصة بالأشخاص. لذلك ، من الممكن تلقي طلب بالبريد الإلكتروني يبدو أنه جاء من صديق أو أحد معارفه. والخبر السار هو أن رسائل البريد الإلكتروني هذه سهلة نسبياً: فهي تحتوي عادةً على تحية عامة مثل "Hello، friend،" وكذلك رابط إلى صفحة أخرى ، مع وجود القليل أو لا شيء في طريق رسالة شخصية.

3.إذا طلب شخص ما الحصول على معلومات شخصية في خط الهجوم ، فابعد عنها. تأتي هذه الطلبات عمومًا من أشخاص يزعمون أنهم يمثلون الشركات الصغيرة الناشئة ، ويصفونها بأنها Microsoft أو Amazon.com التالية. حتى وقت قريب ، كان من المستحيل تقريبًا بالنسبة للمستثمرين غير المعتمدين (أولئك الذين يقل دخلهم السنوي عن 200,000 $ أو الذين تقل أصولهم عن 1 مليون دولار - بمعنى آخر ، الغالبية العظمى من صغار المستثمرين) الدخول في الطابق الأرضي من هذه الفرص. كان هناك سبب وجيه لهذا ؛ تهدف قواعد هيئة الأوراق المالية والبورصة التي تتطلب من هؤلاء المستثمرين للوفاء بالحد الأدنى من المتطلبات إلى حماية المستثمرين المتوسطين من الخسائر الفادحة ، حيث يمكن أن تنطوي هذه الاستثمارات على درجة عالية من المخاطرة. ومع ذلك ، في مارس 2015 ، تم تغيير القواعد من أجل السماح للشركات الناشئة بجمع رأس المال من المستثمرين الأصغر. إنها قاعدة يمكن إساءة استخدامها بسهولة من قبل مندوبي المبيعات البارعين والمتلاعبين في إقناع المستثمرين غير المتقدّمين بتقديم معلوماتهم المالية الشخصية. هذا لا يعني أن الفرص المشروعة من هذا النوع لا وجود لها. ومع ذلك ، إذا تم التعامل معك مع هذا النوع من الاستثمار ، فيجب أن تكون شديد الحذر. تأكد من أن الفرصة فرصة مشروعة وأن جميع الأطراف المعنية تلتزم بقواعد المجلس الأعلى للتعليم. علاوة على ذلك ، لا تقدم أي معلومات شخصية غير ضرورية حتى اتخاذ القرار الفعلي للاستثمار.