أوصت UBS ، من خلال شركتها التابعة UBS Financial Services Incorporated من Puerto Rico ، بأن يتخذ العديد من عملائها مراكز مركزة في صناديق السندات البلدية البورتوريكية المغلقة.

بسبب توصيات UBS غير المناسبة ، فقد العديد من المستثمرين مدخراتهم التقاعدية ومنازلهم. في الآونة الأخيرة ، حصل ليفين بابانتونيو على أعلى جائزة منحت في قضية UBS Puerto Rico Bond Fraud. بلغ إجمالي التحكيم التحكيم $ 19 مليون. قراءة القصة ، في جائزة 19 مليون دولار.

في الفيديو التالي ، يشرح بيتر موجي محامي دعاوى UBS Puerto Rico Bond بالتفصيل الادعاءات الواردة في الدعوى وأفضل طريقة لطلب الاسترداد والتسوية.

أزمة السندات البلدية في بورتوريكو

كان اقتصاد بورتوريكو في تراجع لسنوات. في محاولة لتعزيز اقتصادها ، ضاعفت بورتوريكو ووكالاتها قروضها في سوق السندات البلدية إلى 70 مليار دولار في فترة عشر سنوات ، اعتبارًا من 2013. ساعد UBS بورتوريكو على تفاقم الكارثة الاقتصادية الوشيكة من خلال السماح للمستثمرين بخسارة مليارات في صناديق السندات البلدية UBS Puerto Rico.

على وجه التحديد ، شجعت UBS المستثمرين على التركيز المفرط في السندات البلدية عالية المخاطر ، غير السائلة ، والمغلقة في بورتوريكو دون الكشف بشكل صحيح عن مخاطر الاستثمار أو النظر في ملاءمتها للأهداف الحقيقية للمستثمرين. اضطر العديد من عملاء UBS لتصفية مدخرات حياتهم لتلبية نداءات الهامش على السندات. لقد ترك هؤلاء الضحايا بلا شيء.

أوصى يو بي إس بورتوريكو بشكل غير مناسب أن يركز المستثمرون محافظهم في صناديق السندات البلدية البورتوريكية المغلقة. الصناديق المغلقة لم تكن متنوعة. تعرض العملاء الذين يحملون نسبة عالية من صافي ثروتهم السائلة في الصناديق المغلقة وسندات بورتوريكو الفردية إلى مخاطر كبيرة.

قام UBS ، بصفته مستشار الاستثمار في العديد من الصناديق المغلقة ، بشراء سندات فردية عالية الخطورة برافعة تزيد على 50٪. وبالمقارنة ، فإن العديد من صناديق السندات البلدية بالولايات المتحدة يتم رفعها عمومًا بنسبة 22٪ تقريبًا. أيضا ، تعريف UBS لرافعة 50٪ مربك في أحسن الأحوال. ما يعنيه حقًا هو أنه مقابل كل دولار محتفظ به من أصول المستثمر ، يتم استثمار دولار آخر بأموال مقترضة.

لكل دولار يتم استثماره ، يتم اقتراض دولار آخر ويستخدم دولارين لشراء السندات. نتيجة لذلك ، يتم الاستفادة من 100٪ من الأسهم (الدولار الأولي). انخفاض 25٪ في إجمالي الاستثمار هو في الواقع انخفاض 50٪ في المبلغ المستثمر في البداية. هذه الاستراتيجية تزيد بشكل كبير من المخاطر.

كما شجع المستشارون الماليون في UBS المستثمرين على شراء السندات بخطوط ائتمان. في الظروف العادية ، إذا قام المستثمر بشراء أوراق مالية على أموال مقترضة ، فسيتم ذلك من خلال قرض الهامش ، والذي يتم تنظيمه ويحد من المخاطر التي يمكن للمستثمر تحملها. تم تحفيز المستشارين الماليين من UBS لتشجيع خطوط الائتمان لأنهم قد يحصلون على عمولة على خط الائتمان والسندات المشتراة.

ما سندات بورتوريكو يو بي إس هي المعنية

لدى UBS Financial Services، Inc. لبورتوريكو فروع 5 ومستشارون ماليون تقريبًا من 132. في 2013 ، أبلغت UBS Puerto Rico عن خسائر مالية كبيرة في العديد من صناديق السندات المغلقة ذات الملكية. يزعم في شكوى SEC ، المقدمة في 2012 ، أن يو بي إس بورتوريكو قدمت "تحريفات خطيرة وإغفالات مادية" حول سيولة وتسعير السندات المغلقة غير المتداولة في البورصة.

قام بنك UBS بتسوية مع SEC مقابل 26 مليون دولار في الخلاف والغرامات دون الاعتراف بالخطأ. ومع ذلك ، قضى قاضي إداري في SEC بأن SEC فشل في إثبات أن اثنين من كبار المسؤولين التنفيذيين في UBS PR ارتكبوا عمليات احتيال. من المهم أن يفهم عملاء UBS أن حالاتنا تتعلق بالملاءمة.

وفقًا لمصادر إخبارية مثل Chicago Tribune ، تحقق السلطات الأمريكية في UBS من أجل الاحتيال الإجرامي لتوجيه العملاء لاستخدام القروض غير الغرض بدلاً من قروض الهامش لشراء صناديق السندات البورتوريكية التي انخفضت قيمتها بعد ذلك.

تم تقديم أكثر من 600 مليون دولار من المطالبات بالفعل ضد UBS من قبل المستثمرين الذين فقدوا مدخرات حياتهم. لقد تأثر أي شخص تقريبا لديه استثمارات في سوق السندات البلدية بطريقة أو بأخرى من تصرفات UBS Puerto Rico. وفقًا لشركة Morningstar Inc ، تمتلك 77 في المئة من صناديق السندات البلدية بعض سندات بورتوريكو على الأقل.

قام المستشارون الماليون في بنك UBS ببيع هذه السندات ذات الروافع المالية للمتقاعدين والمستثمرين المحافظين. السندات ذات الرافعة المالية هي استثمار محفوف بالمخاطر ، ومتقلبة للغاية وغالبًا ما لا ينصح بها المستثمرين المحافظين.

ومع ذلك ، تباع UBS بورتوريكو في كثير من الأحيان للمستثمرين المحافظين ، وحتى تشجيع المتقاعدين على اقتراض المال من أجل شراء هذه السندات بالرافعة المالية. رهن UBS Puerto Rico التالي قيد التحقيق:

1. بورتوريكو AAA محفظة الهدف الاستحقاق الصندوق
2. بورتوريكو GNMA حكومة الولايات المتحدة صندوق الاستحقاق الهدف
3. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت
4. صندوق بورتوريكو للإيرادات الثابتة II
5. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت الثالث
6. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت الرابع
7. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت الخامس
8. صندوق بورتوريكو المعفي من الضرائب
9. معفاة من الضرائب بورتوريكو الصندوق الثاني ، وشركة
10. صندوق استحقاق بورتوريكو المستهدف للضرائب ، وشركة
11. صندوق بورتوريكو المعفى من الضرائب
12. بورتوريكو AAA محفظة السندات الصندوق
13. صندوق بورتوريكو AAA Portfolio Bond II
14. صندوق بورتوريكو متعدد الأوراق المالية
15. بورتوريكو AAA Portfolio Target Maturity Fund، Inc.
16. بورتوريكو AAA محفظة السندات الصندوق
17. صندوق بورتوريكو AAA Portfolio Bond II
18. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت
19. صندوق بورتوريكو للإيرادات الثابتة II
20. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت الثالث
21. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت الرابع
22. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت الخامس
23. صندوق بورتوريكو للدخل الثابت السادس
24. بورتوريكو GNMA وصندوق النضج المستهدف للحكومة الأمريكية
25. صندوق بورتوريكو المعفي من الضرائب
26. صندوق إعفاء المستثمرين من بورتوريكو II
27. صندوق إعفاء المستثمرين من بورتوريكو III
28. صندوق بورتوريكو للمستثمرين المعفي من الضرائب IV
29. صندوق بورتوريكو الخالي من الضرائب للصندوق الخامس
30. صندوق بورتوريكو المعفي من الضرائب VI
31. بورتوريكو المدعوم بالرهن العقاري وصندوق الأوراق المالية الحكومية الأمريكية
32. صندوق بورتوريكو للاستثمار قصير الأجل
33. صندوق بورتوريكو المعفي من الضرائب
34. صندوق بورتوريكو الخالي من الضرائب II
35. صندوق استحقاق بورتوريكو المستهدف للضرائب

معلومات الإتصال

للاتصال بنا للحصول على استشارة سرية مجانية، يمكنك الاتصال بنا على (850) 435-7000 (بنساكولا) أو (800) 277-1193 (مجانا).

يمكنك أيضًا طلب تقييم مجاني وسري مجاني من خلال النقر نموذج تقييم احتيال UBS Puerto Rico Bond، وسيتم مراجعة استفسارك على الفور من قبل أحد محاميينا الذين يتعامل مع حالة نوع معين.