Banco Santander Puerto Rico Bond Fraud Lawsuit Lawyer

في هذا الموقع ، يعرض المحامي بيتر موجي تفاصيل الدعوى المرفوعة ضد بانكو سانتاندر الناشئة عن الاحتيال المحتمل في السندات البلدية في بورتوريكو. أوصى سانتاندر بأن يتخذ العديد من عملائه مناصب مركزة في صناديق السندات البلدية في بورتوريكو المغلقة. بسبب توصيات سانتاندر غير المناسبة ، فقد العديد من المستثمرين مدخراتهم التقاعدية ومنازلهم.

ما هي دعوى سانتاندر بورتوريكو بوند؟

Banco Santander Puerto Rico Bond Fraud

كان اقتصاد بورتوريكو في تراجع لسنوات. في محاولة لتعزيز اقتصادها ، ضاعفت بورتوريكو ووكالاتها قروضها في سوق السندات البلدية إلى 70 مليار دولار في فترة عشر سنوات ، اعتبارًا من 2013. ساعد سانتاندر بورتوريكو في تفاقم الكارثة الاقتصادية الوشيكة من خلال السماح للمستثمرين بخسارة المليارات في صناديق السندات البلدية في سانتاندر بورتوريكو.

على وجه التحديد ، شجع سانتاندر المستثمرين على التركيز المفرط في السندات البلدية ذات المخاطر العالية وغير السائلة والمغلقة في بورتوريكو دون الكشف بشكل صحيح عن مخاطر الاستثمار أو النظر في ملاءمتها للأهداف الحقيقية للمستثمرين. اضطر العديد من عملاء Santander إلى تصفية مدخرات حياتهم لتلبية نداءات الهامش على صناديق السندات. لقد ترك هؤلاء الضحايا بلا شيء.

أوصى Santander Puerto Rico بشكل غير مناسب بأن يركز المستثمرون محافظهم في صناديق السندات البلدية البورتوريكية المغلقة. الصناديق المغلقة لم تكن متنوعة. تعرض العملاء الذين يحملون نسبة عالية من صافي ثروتهم السائلة في الصناديق المغلقة وسندات بورتوريكو الفردية إلى مخاطر كبيرة.

قام Santander ، بصفته مستشار الاستثمار في العديد من الصناديق المغلقة ، بشراء سندات فردية عالية الخطورة برافعة تزيد على 50٪. وبالمقارنة ، فإن العديد من صناديق السندات البلدية بالولايات المتحدة يتم رفعها عمومًا بنسبة 22٪ تقريبًا. أيضا ، تعريف Santander لرافعة 50٪ مربك في أحسن الأحوال.

ما يعنيه حقًا هو أنه مقابل كل دولار محتفظ به من أصول المستثمر ، يتم استثمار دولار آخر بأموال مقترضة. لكل دولار يتم استثماره ، يتم اقتراض دولار آخر ويستخدم دولارين لشراء السندات. نتيجة لذلك ، يتم الاستفادة من 100٪ من الأسهم (الدولار الأولي). انخفاض 25٪ في إجمالي الاستثمار هو في الواقع انخفاض 50٪ في المبلغ المستثمر في البداية. هذه الاستراتيجية تزيد بشكل كبير من المخاطر.

شجع مستشارو سانتاندير الماليون المستثمرين أيضًا على شراء السندات وصناديق السندات بشروط ائتمانية. في الظروف العادية ، إذا قام المستثمر بشراء أوراق مالية على أموال مقترضة ، فسيتم ذلك من خلال قرض الهامش ، والذي يتم تنظيمه ويحد من المخاطر التي يمكن للمستثمر تحملها. تم تحفيز المستشارين الماليين في Santander لتشجيع خطوط الائتمان لأنهم يمكنهم الحصول على عمولة على خط الائتمان والأوراق المالية المشتراة.

من هو سانتاندر

مجموعة Santander هي مجموعة مصرفية ومالية ، تم بناؤها حول Santander. يقع مقرها في إسبانيا ، وهي واحدة من أكبر الاهتمامات المصرفية في العالم ، حيث تصل أصولها إلى أكثر من 1.25 تريليون يورو (1.36 تريليون دولار أمريكي) ، وتعمل في أوروبا وآسيا والأمريكتين.

من بين الخدمات الأخرى ، تقدم مجموعة Santander الاستثمارات والمشورة المالية للمستثمرين. يقع المقر الرئيسي لسانتاندر بورتوريكو في العاصمة سان خوان ، ولها فروع في المدن والبلدات في جميع أنحاء الجزيرة.

كيف قام سانتاندر بالاحتيال على مستثمريه

وقد أوصى المستشارون الماليون المتمركزون في بورتوريكو بترويج السندات البلدية والصناديق المغلقة التي تحتوي على نفس الاستثمارات وروجت لها بقوة. ونتيجة لذلك ، فإن عددا هائلا من المستثمرين البورتوريكيين لديهم استثمارات كبيرة مركزة جغرافيا. وصف وسطاء - مثل UBS و Santander - المزايا الضريبية ، بينما فشلوا في الكشف عن المخاطر العالية وغير الضرورية.

لسوء الحظ ، تغير الوضع الاقتصادي للجزيرة بشكل كبير خلال العقد الماضي. ويرجع ذلك إلى العديد من العوامل ، بما في ذلك الإلغاء التدريجي للبرامج والحوافز الحكومية الأمريكية ، واتفاقيات التجارة الحرة التي تسببت في انتقال صناعات بورتوريكو إلى مكان آخر وتقلب أسعار النفط والمواد الغذائية. واصلت بنوك الاستثمار في وول ستريت تقديم المشورة لمسؤولي بورتوريكو بأن إصدار السندات سيبقي البلد قيد التشغيل.

استمرت حكومة بورتوريكو في الاقتراض بشدة من خلال إصدار سندات. بسبب الظروف الاقتصادية ، وجدت الجزيرة صعوبة متزايدة في الوفاء بالتزامات الديون هذه. على مدار السنوات القليلة الماضية ، أصدرت بورتوريكو سندات لمجرد خدمة ديونها السيادية ، التي تبلغ قيمتها الآن أكثر من 70 مليار دولار.

لا تستطيع حكومة بورتوريكو الآن سداد مدفوعاتها كاملة عن هذا الدين عندما تصبح المدفوعات مستحقة. لقد تعثرت أراضي الجزيرة بالفعل وستستمر في سداد مدفوعاتها دون أي نوع من التدخل من جانب البر الرئيسي.

كان المستشارون الماليون في Santander Puerto Rico ، مثلهم مثل UBS ، على دراية بالمخاطر المتزايدة ، لكنهم استمروا في توجيه العملاء إلى هذه المراكز عالية المخاطر. علاوة على ذلك ، استمروا في القيام بذلك حتى بعد قيام شركة Santander بتصفية جميع ممتلكات الشركة ذات الدخل الثابت في بورتوريكو قبل الانخفاض. من خلال التصفية ، تخلصت Santander فعليًا من تعرضها لها ، بينما سمحت للعملاء بتكبد خسائر فادحة في مدخرات حياتهم.

 

مايك بابانتونيو يعرض تحطم بورتوريكو و Santander الاحتيال المحتمل

 

ما هي صناديق السندات التي تخضع لقضية سانتاندر بورتوريكو؟

صناديق سندات Santander التالية قيد التحقيق:

  1. صندوق بورتوريكو الأول للدخل الثابت
  2. أول صندوق استحقاق بورتوريكو AAA
  3. أول صندوق استحقاق بورتوريكو AAA الهدف الثاني
  4. صندوق بورتوريكو الأول لاستحقاقات الدخل المستهدف
  5. صندوق فرص الدخل المستحق الأول لبورتوريكو
  6. صندوق فرص الدخل المستحق الأول لبورتوريكو II
  7. أول صندوق استحقاق مستحق للضريبة في بورتوريكو الأول
  8. صندوق استحقاق الهدف الأول المستهدف من الضرائب في بورتوريكو II
  9. صندوق استحقاق الهدف الأول المعفى من الضرائب في بورتوريكو II
  10. أول صندوق استحقاق مستهدف معفي من الضرائب لبورتوريكو III
  11. أول صندوق استحقاق مستهدف معفي من الضرائب لبورتوريكو IV
  12. صندوق استحقاق الهدف الأول المعفي من الضرائب لبورتوريكو V
  13. صندوق استحقاق الهدف الأول المعفي من الضرائب لبورتوريكو VII
  14. أول صندوق معفاة من الضرائب لبورتوريكو
  15. أول صندوق معفاة من الضرائب لبورتوريكو II
  16. أول صندوق سيولة بورتوريكو يومي

استشارة سرية مجانية - اضغط هنا

 

هل كان هناك أي مستوطنات ناشئة عن إصدارات سندات Santander Puerto Rico

في أواخر 2015 ، أمرت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) سانتاندر بدفعها 6.4 مليون دولار غرامات ورد الحقوق. يقبل Levin Papantonio حاليًا حالات من المستثمرين الذين لديهم مراكز كبيرة مركزة في الأوراق المالية لبورتوريكو ، وتتابع شركتنا إجراءات التقاضي ضد Santander لاستعادة أموال المستثمرين. التقاضي ضد سانتاندر في مراحله الأولى. قد تستغرق مثل هذه الحالات أقل من اثني عشر شهرًا ، ولكنها قد تستغرق ما يصل إلى عامين لحلها.

كم من الوقت يجب علي رفع دعوى ضد سانتاندر؟

ينص القانون على قيود زمنية مختلفة يجب تقديم المطالبات لاستردادها لغش أو إهمال الاستثمار. تُعرف هذه القيود الزمنية باسم قوانين التقادم. إذا لم يتم رفع دعوى ضد شركة استثمار ومستشارين قبل انتهاء صلاحية قانون التقادم ، فسيتم منع المستثمرين المصابين إلى الأبد من رفع دعوى ضد الكيانات والأشخاص الذين قد يكونون مسؤولين عن التسبب في الخسائر.

إذا كنت قد تكبدت خسائر بسبب الاحتيال أو الإهمال المحتمل لسندات Santander Puerto Rico ، فقد يكون قانون التقادم قد انتهى بالفعل ، أو قد ينتهي في المستقبل القريب. لسوء الحظ ، لا يمكن أن نخبرك دون مراجعة الحقائق الفردية لموقفك أولاً. الشيء الوحيد الذي يمكننا أن نذكره تمامًا هو أن كل يوم تنتظر فيه للاحتفاظ بمحامٍ قد يكون آخر يوم يمكنك فيه رفع دعوى.

لماذا يجب أن أختار ليفين بابانتونيو للتعامل مع قضيتي سانتاندر

يعمل Levin Papantonio منذ سنوات 60 ، ويُعترف به كأحد شركات المحاماة البارزة في الولايات المتحدة. استنادًا إلى أحكام وتسويات شركات المحاماة التي تتجاوز 3 مليار دولار ، يلتزم محامو الاحتيال في الأوراق المالية لدينا بالسعي لتحقيق العدالة لضحايا الاحتيال في الاستثمار وسوء السلوك.

بقيادة المحامي بيتر موجي، الرئيس السابق لنقابة المحامين الوطنية للأوراق المالية PIABA ، مثلت دائرة الأوراق المالية وتداول الأعمال لدينا أكثر من 1,500 من ضحايا الاحتيال في الاستثمار في جميع أنحاء البلاد في محكمة الولاية والمحكمة الفيدرالية و التحكيم في صناعة الأوراق المالية.

لمناقشة مفصلة لتاريخنا وبيانات الاعتماد والإنجازات والنتائج ، يرجى زيارة موقعنا من نحن والقسم الخاص به.

ما هي تكلفة استئجار ليفين بابانتونيو

يقدم محامونا الاحتيال في مجال الاستثمار التشاور سرية خالية تماما، وإذا كنا محظوظين بما فيه الكفاية لتوظيفنا ، نحن لن يفرض عليك أي رسوم أو تكاليف ما لم تستردها أولاً.

الاستشارة الأولية وتقييم الحالة لا تكلفك شيئًا. نحن نأخذ عملاء على أساس طارئ ، وهذا يعني أنه إذا فزنا في قضيتك ، فسوف تستند رسومنا على نسبة مئوية من ما نسترده من أجلك (بشكل عام ، هذا يتراوح بين 30٪ و 40٪).

معلومات الإتصال

للاتصال بنا للحصول على استشارة سرية مجانية، يمكنك الاتصال بنا على (800) 277-1193 (مجانا). يمكنك أيضًا طلب استشارة خاصة وسرية عن طريق النقر مجانا وسري استشارة، سيتم مراجعة النموذج فورًا بواسطة أحد محامينا الذين يتعاملون مع هذا التقاضي.

أخبار سانتاندر بورتوريكو بوند الدعوى

سانتاندر يصبح هدفًا من غضب بورتوريكو بسبب خسائر السندات: وقال بيتر موجي المحامي المقيم في فلوريدا في ليفين بابانتونيو الذي يمثل مستثمرين محليين يرفعون مطالبات فينا ضد البنوك "لقد قاموا بحماية أنفسهم وبيعوا مناصبهم لكنهم تركوا عملائهم يحملون الحقيبة". لقراءة المزيد ، انقر فوق بلومبرغ

FINRA عقوبات Santander Securities LLC مليون $ 6.4 عن الأعطال الإشرافية المتعلقة بمبيعات سندات بورتوريكو: أعلنت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) اليوم أنها أمرت شركة Santander Securities LLC بدفع ما يقرب من 4.3 مليون دولار كتعويض لبعض العملاء الذين طلبوا شراء سندات بلدية بورتوريكو (PRMBs). بالإضافة إلى ذلك ، ستقوم الشركة بدفع مبلغ $ 121,000 وتقديم عروض الإلغاء لإعادة شراء الأوراق المالية المباعة لبعض العملاء المتأثرين بفشل الشركة في الإشراف على تداول الموظفين. كما قامت FINRA باللائمة على وغرامة SantNX $ 2 بسبب الإخفاقات الإشرافية المتعلقة بمبيعات PRMBs والصناديق المغلقة لبورتوريكو ، وفشلها في الإشراف بشكل معقول على تداول الموظفين في مكتبها الفرعي Puerto Rico. لقراءة المزيد ، انقر فوق هيئة تنظيم الصناعة المالية

سانتاندر ستدفع 6.4 مليون دولار في تسوية سندات بورتوريكو: للمرة الثانية في أقل من شهر ، وافق بنك عالمي له عمليات في بورتوريكو على دفع ملايين الدولارات لتسوية الاتهامات بانتهاك قواعد الصناعة عند بيع سندات الجزيرة للعملاء. ستقوم شركة Santander Securities ، وهي شركة تابعة لـ Santander ، بدفع 4.3 مليون دولار كتعويض للعملاء في الجزيرة الذين فقدوا أموالاً على سندات بورتوريكية ، طبقًا لهيئة تنظيم الصناعة المالية ، والمعروفة باسم Finra. لقراءة المزيد ، انقر فوق نيويورك تايمز

أول بنك يو بي إس ، إنه الآن سانتاندر في المياه الساخنة بسبب الاحتيال المزعوم في بورتوريكو: إن حطام القطار البطيء ، الذي يمثل اقتصاد بورتوريكو ، هو كارثة استمرت عقودًا - وكانت صناعة الخدمات المالية تدرك ذلك بالتأكيد. تدين ريكو بأكثر من مليار دولار. الهيئات العامة في المنطقة تعج بالفساد. علاوة على ذلك ، قامت كل وكالة تصنيف ائتماني أمريكية تقريبًا بتخفيض تصنيف سندات بورتوريكو إلى مناطق غير مهمة ، وقد صرح الحاكم أليخاندرو باديلا نفسه أن جزيرته لن تفي بالتزاماتها. كانت هذه إشارات واضحة على أن الاستثمارات المركزة في الأوراق المالية لبورتوريكو كانت فكرة سيئة للغاية. لقراءة المزيد ، انقر فوق حزام النار